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Guía regulatoria práctica

Cómo dar cumplimiento a la Resolución 4607

Análisis ejecutivo para empresas de transporte sobre SARLAFT, umbral por UVB, oficial principal/suplente, revisoría fiscal y medidas simplificadas.

Resumen clave

Qué cambia con la 4607 (vs. 2328)

  • Ámbito por ingresos: SARLAFT obligatorio para sujetos con ingresos iguales o superiores a 142.206,50 UVB.
  • Régimen simplificado: para quienes estén por debajo del umbral, con obligaciones proporcionales.
  • Oficial de cumplimiento: principal y suplente, con requisitos reforzados de idoneidad.
  • Revisoría fiscal: mayor precisión sobre deber de reportar ROS y escalamiento de hallazgos.
  • Transición: fecha máxima operativa establecida en la resolución para sujetos ya habilitados.

Plan de implementación

Hoja de ruta sugerida (30-60-90 días)

Fase Entregable Responsable Riesgo si no se ejecuta
0-30 días Diagnóstico normativo, clasificación por UVB, mapa de brechas. Representante legal + Cumplimiento Alto
31-60 días Política LA/FT/FP, manual actualizado, acta de designación principal/suplente, cronograma UIAF. Junta / Máximo órgano social Alto
61-90 días Matriz de riesgos, debida diligencia operativa, capacitación anual, pruebas de reporte. Oficial de cumplimiento Medio
Continuo Monitoreo, auditoría, mejora continua y evidencia documental para supervisión. Cumplimiento + Revisoría Controlado

Gobierno

Punto crítico #1

No dejar la designación del suplente para el final. Debe estar formalmente nombrado con soporte y requisitos equivalentes al titular.

Operación

Punto crítico #2

Debida diligencia sin segmentación real genera falsos positivos y baja trazabilidad. Aplique enfoque basado en riesgo y perfiles por contraparte.

Evidencia

Punto crítico #3

Si no está documentado, para supervisión no existe. Centralice actas, manuales, soporte de capacitación y trazabilidad de reportes.

Nota técnica

Esta guía es orientativa y no sustituye asesoría legal específica. Para implementación final, valide el texto vigente de la Resolución 4607, sus actos modificatorios y lineamientos UIAF aplicables a su tipo de operación.

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